W Tym Artykule:

Dla fanów powieści szpiegowskich i thrillerów filmowych termin "szwajcarskie konto bankowe" wywołuje myśli o wielkich fortunach ukrytych w tajnych relacjach przez szpiegów, przestępców i dyktatorów. Ta popularna koncepcja, choć zbyt dramatyczna i niekoniecznie dokładna, wynika z reputacji szwajcarskich banków jako bezpiecznych, względnie dyskretnych miejsc do lokowania pieniędzy.

Bezpieczeństwo

Sektor usług finansowych w Szwajcarii tradycyjnie był konserwatywny, opierał się ryzykownym strategiom i zyskał reputację dobrego zarządzania, które czyni szwajcarskie banki atrakcyjnymi dla międzynarodowych depozytariuszy. SW Consulting SA, która świadczy usługi komputerowe dla sektora bankowego, mówi również, że ponieważ usługi finansowe stanowią tak ważną część szwajcarskiej gospodarki, rząd szybko rozwiązuje problemy, które mogłyby zagrozić stabilności banków. Jak zauważa CIA w "World Factbook", kiedy największe banki w kraju zostały mocno dotknięte ogólnoświatową recesją w latach 2008-09, rząd wkroczył. Wreszcie, długa historia Szwajcarii w zakresie politycznej neutralności dodaje otuchy stabilności i bezpieczeństwa. Podczas II wojny światowej kraj był wyspą w środku okupowanej przez nazistów Europy, "bezpiecznym" miejscem, gdzie ludzie po wszystkich stronach konfliktu mogli przechowywać swoje aktywa.

Prywatność

Szwajcarskie przepisy bankowe należą do najbardziej rygorystycznych na świecie, jeśli chodzi o ujawnianie informacji o koncie. W Szwajcarii przestępstwem - a nie tylko przestępstwem cywilnym - jest łamanie przepisów dotyczących tajemnicy bankowej, a wszyscy pracownicy bankowi muszą podpisywać umowy o zachowaniu tajemnicy. Zarówno instytucje, jak i osoby fizyczne mogą być ścigane za łamanie tych praw, a ludzie mogą być i byli przetrzymywani w więzieniu. Nie oznacza to, że organy ścigania nie mogą uzyskać dostępu do informacji o koncie; może, ale każde żądanie musi spełniać bardzo szczególne kryteria. Powszechne prośby o informacje - "wyprawy wędkarskie", jak nazywa je SW Consulting - nie są dozwolone.

Błędne przekonania

Silna kontrola prywatności doprowadziła do wspólnego błędnego przekonania, że ​​szwajcarskie konta są "tajne", a nawet "anonimowe". W rzeczywistości nie są. Zgodnie z prawem banki muszą znać i weryfikować tożsamość każdego posiadacza rachunku. Nawet jeśli otworzysz bezpieczne konto "ponumerowane", w którym wszystkie transakcje będą przeprowadzane przy użyciu tylko numeru konta, a nie nazwy, urzędnicy banku będą nadal musieli wiedzieć, kim jesteś. Innym błędnym przekonaniem jest to, że szwajcarskie prawo chroni depozyty bankowe bez wyjątków, nawet jeśli są to dochody karne. W rzeczywistości szwajcarskie konta bankowe mogą być badane pod kątem działalności przestępczej, a jeśli zostaną wykryte, przechwycone, tak jak w innych krajach.

Trendy

Szwajcarskie banki honorują prośbę zagranicznego rządu o informacje, jeśli ten rząd może zidentyfikować konkretne konto i pokazać dowód, że konto zawiera pieniądze z działalności, która stanowiłaby przestępstwo w obu krajach. To kiedyś stanowiło poważną lukę dla oszustów, ponieważ szwajcarskie prawo nie kryminalizuje wielu finansowych działań, które inne kraje zakazały. Od lat 80. ubiegłego wieku Szwajcaria zmienia swoje ustawodawstwo finansowe zgodnie z prawem innych krajów zachodnich, stopniowo likwidując lukę. Dotyczy to tylko spraw karnych, jednak nie cywilnych. Na przykład, jeśli para bierze udział w bitwach o rozwód, a jeden z małżonków podejrzewa, że ​​drugi ma ukryte aktywa na koncie szwajcarskim, bank nie jest zobowiązany do udzielenia informacji, ponieważ nie zarzucono żadnego przestępstwa.

Rozważania

Według Micheloud & Cie, domu maklerskiego obsługującego konta szwajcarskie w imieniu zagranicznych depozytariuszy, każdy może otworzyć szwajcarskie konto. Ale nie możesz go używać jak amerykańskiego konta czekowego. Banki oczekują, że będziesz używał konta tylko do oszczędności i inwestycji - wkładasz pieniądze i pozostawiasz je tam. Wymagają minimalnej równowagi przez cały czas; 1 milion franków szwajcarskich jest powszechnym minimum.


Wideo: Szwajcaria jest bogata bo UKRADŁA ZŁOTO NAZISTÓW?