W Tym Artykule:

Rząd federalny zapewnia zachęty podatkowe, gdy oszczędzasz pieniądze na emeryturę na indywidualnym koncie umowy emerytalnej. Kiedy przejdziesz na emeryturę i osiągniesz wiek 70 lat, musisz wziąć obowiązkowe wypłaty z istniejącego IRA. Twój powiernik IRA lub depozytariusz IRA musi raportować aktywność na twoim koncie IRA i wartość twojego konta do IRS rocznie na Formularzu 5498.

Starszy para ślub w ceremonii plaży

Uśmiechnięta, starsza para, patrząc na ocean

Formularz 5498

Formularz 5498 określa rodzaj IRA jako tradycyjny, Rothowy, uproszczony plan emerytalny dla pracowników lub plan zachęt oszczędnościowych dla pracowników. Oprócz informacji identyfikacyjnych, formularz pokazuje składki, przełożone składki, dystrybucje przeniesione na konto, pieniądze, które przeliczono z innego rodzaju konta, spłaty i wymaganą minimalną dystrybucję pobraną z konta. Formularz zgłasza także uczciwą wartość rynkową Twojego konta.

Dystrybucje i wkład

Powiernik Twojego konta IRA musi przesłać ci kopię formularza 5498 każdego roku do 31 maja, tak aby formularz zawierał składki, które złożyłeś przed upływem terminu podatku dochodowego z 15 kwietnia, które mają zastosowanie do deklaracji podatkowej z poprzedniego roku. Sprawdź, czy dochód, który zgłosiłeś dla wymaganej minimalnej wypłaty, czy też potrącenia, o które ubiegałeś się o składki IRA na swoim zeznaniu podatkowym, są zgodne z kwotami zgłoszonymi przez twojego powiernika na Formularzu 5498. Jeśli istnieje rozbieżność, skontaktuj się ze swoim powiernikiem.


Wideo: