W Tym Artykule:

Kontrola jest uznawana za fałszywą, gdy osoba, która ją napisała, celowo sfałszowała informacje na dokumencie lub wystawiła czek, wiedząc, że nie zostanie ona usunięta (na przykład, ponieważ na koncie nie ma pieniędzy). Czasami osoba, która próbuje dokonać fałszywego czeku, nie jest osobą, która wypisała czek. W wielu przypadkach posiadacz czeku mógł go otrzymać jako zapłatę za towar lub usługę. Jeśli dana osoba spróbuje zrealizować czek, może dojść do kilku rezultatów.

Czek przechodzi

W niektórych przypadkach sprzedający, który zrealizuje czek, nie może natychmiast stwierdzić, że czek jest nieuczciwy. W takim przypadku sprzedawca może wypłacić czek, ale później, aby przekonać się, że czek nie został zrealizowany. Kiedy tak się dzieje, osoba, która dokonała skutecznego wypłaty, jest zobowiązana do zwrotu pieniędzy, nawet jeśli nie zapisał czeku. On z kolei może ubiegać się o odszkodowanie od osoby, która przekazała mu oszustwo.

Czek jest odrzucony

W niektórych przypadkach sprzedawca może natychmiast zidentyfikować kontrolę jako fałszywą. Sprzedawca może to zrobić, identyfikując pewną wyróżniającą cechę fizyczną do czeku, która wskazuje na jego fonowność lub ponieważ jest w stanie szybko ustalić od instytucji finansowej, która wystawiła czek, że konto powiązane z czekiem nie będzie w stanie go pokryć. W takim przypadku sprzedawca odmawia wypłaty czeku i może wezwać władze.

Jeśli wiesz, że to jest oszustwo

Świadome zdobywanie nieuczciwych czeków jest niezgodne z prawem i stanowi formę oszustwa. Kara za popełnienie oszustwa zależy od państwa. W niektórych stanach przestępstwo podlega grzywnie; w innych państwach kara może obejmować czas więzienia.

"Gorące" Sprawdź przepisy

Wiele stanów ma specjalne "gorące" przepisy czekowe. Zgodnie z ustawą o gorącym czeku ludzie są winni popełnienia przestępstwa, jeśli próbują zapłacić za usługę lub otrzymują inne odszkodowanie, np. Gotówkę, za czek, który sprawdzą. Chociaż to również jest formą oszustwa, kara za świadome oddanie gorącej kontroli jest ogólnie mniej surowa niż kara za inne formy oszustwa, takie jak fałszowanie czeku.


Wideo: ŻYDOKOMUNA - Edward Maciejczyk demaskuje kłamstwa