W Tym Artykule:

Banki i unie kredytowe zwykle pozwalają klientom dodawać osoby do istniejących rachunków bankowych. Dodatki do oszczędności, czeków i rachunków rynku pieniężnego zwykle pojawiają się bez zwłoki, a klienci czasami muszą czekać na certyfikat depozytowy lub CD, aby osiągnąć termin zapadalności przed wprowadzeniem takich zmian. Ponieważ płyty CD zawierają umowę dotyczącą depozytów terminowych, banki mogą nie chcieć wprowadzać zmian, dopóki CD nie wejdzie w okres karencji pod koniec tego okresu.

Męski ręki podpisywania dokument, starszego mężczyzna kładzenia podpis na papierze

Wymagania dotyczące dodania nazwy do konta bankowego

Podatnicy konsumenci

Za każdym razem, gdy ludzie są dodawani do kont konsumenta, zarówno nowy podpisujący, jak i obecni sygnatariusze muszą podpisać nową kartę podpisu dla konta. Karty podpisów czasami są podwójnymi umowami z kontami, ale karty służą głównie do weryfikowania podpisów przy sprawdzaniu dużych dolarów. Ustawa USA Patriot z 2001 r. Wymaga, aby instytucje finansowe odnotowały nazwisko, numer ubezpieczenia społecznego, datę urodzenia, adres fizyczny i podstawową formę dokumentu tożsamości dla każdego nowego klienta. Dopuszczalne formy dowodu tożsamości są zwykle ograniczone do paszportów lub wydanych przez państwo praw jazdy lub dowodów osobistych.

Podpisujący biznes

Banki muszą zbierać te same informacje, które są potrzebne do dodawania do kont osobistych, gdy ludzie są dodawani do kont firmowych lub dokumentów biznesowych. Jeden właściciel może dodać współmałżonka do konta bez potrzeby dostarczania dodatkowej dokumentacji. Jeśli osoby podpisujące są dodawane do rachunków firmowych, firma musi udostępnić instytucji finansowej zaktualizowane rozwiązanie korporacyjne. Ogólne partnerstwa muszą zapewniać instytucji finansowej zaktualizowaną umowę partnerską za każdym razem, gdy partnerzy są dodawani lub usuwani. Inne podmioty, takie jak stowarzyszenia, muszą dostarczyć bankowi zaktualizowaną rezolucję członkowską.

Pay-on-Death Beneficiaries

Klienci mogą zdecydować o dodaniu do swoich kont beneficjentów płatności po śmierci lub POD, aby uniemożliwić rozliczenie rachunków. Ponieważ beneficjenci POD nie mają praw do podpisu, nie muszą podpisywać kart podpisu ani nawet iść do banku, gdy właściciel konta je doda. Właściciel konta musi podać bankowi imię i nazwisko, datę urodzenia oraz numer ubezpieczenia społecznego dla każdego dodawanego beneficjenta. Dla wygody banki mogą również żądać adresów beneficjentów POD.

Inne nazwy

Osoby ustanawiające trusty mogą w pewnych okolicznościach dodać nazwę podmiotu do swoich istniejących kont. Nieodwołalne fundusze powiernicze zwykle mają oddzielne numery identyfikacyjne podatników lub numery NIP, w którym to przypadku banki nie mogą dodawać ich do istniejących rachunków. Jednakże, odwołalne fundusze powiernicze są często ustanawiane na podstawie numeru ubezpieczenia społecznego osoby tworzącej trust. Ponieważ numery NIP są takie same, instytucje finansowe mogą dodawać te zaufania do istniejących kont. To samo dotyczy trustów małżeńskich w pewnych okolicznościach, ale zasady różnią się w zależności od stanu.


Wideo: CEIDG - Jak zmienić dane firmy?