W Tym Artykule:

Jeśli chcesz rozwijać stały strumień dochodów z inwestycji, dobrym rozwiązaniem są fundusze inwestycyjne, które wypłacają miesięczne dywidendy. Inwestycje te, w tym fundusze rynku pieniężnego, fundusze obligacji amerykańskich i międzynarodowe fundusze obligacji, zapewniają miesięczne płatności na podstawie salda głównego i bieżącego dochodu funduszu. Podczas gdy miesięczne dywidendy są gwarantowane za pomocą tych funduszy, kwoty płatności mogą się zmieniać w zależności od zmian stóp procentowych i sprzedaży w samych funduszach.

Mutual Funds, które wypłacają miesięczne dywidendy: wypłacają

Profil inwestora

Ogólnie rzecz biorąc inwestorzy poszukujący dywidendy to osoby w pobliżu lub na emeryturze, którzy chcą miesięcznego dochodu z inwestycji, aby uzupełnić składki na ubezpieczenia społeczne i emerytalne. Jednak niektórzy przedemerytalni inwestorzy szukają dochodu z funduszy inwestycyjnych, aby szybciej budować swoje salda funduszy. W miarę wypłacania dywidend inwestorzy ci reinwestują dochód, by kupić więcej akcji.

Fundusze rynku pieniężnego

Fundusze rynku pieniężnego płacą miesięczne dywidendy niezależnie od tego, co dzieje się na giełdzie. Fundusze te inwestują w amerykańskie obligacje rządowe, amerykańskie obligacje korporacyjne, certyfikaty depozytowe i inne formy długu. Rentowność funduszy rynku pieniężnego jest na ogół najniższym wynikiem wszystkich funduszy inwestycyjnych, ale są one uważane za bezpieczne i stabilne fundusze.

Fundusze obligacji amerykańskich

Fundusze obligacji inwestujące w amerykańskie obligacje skarbowe, obligacje korporacyjne, papiery wartościowe zabezpieczone hipoteką, obligacje komunalne i inne dłużne papiery wartościowe wypłacają miesięczne dywidendy, zwykle z wyższą stopą zwrotu niż fundusze inwestycyjne rynku pieniężnego. Kupując pojedyncze obligacje, zawsze wiesz, jaki będzie Twój miesięczny zysk, ale nie jest to prawdą, gdy kupujesz udziały w funduszu obligacji. Przez cały rok zarządzający funduszami kupują i sprzedają obligacje w swoich portfelach, a stopy procentowe się zmieniają, dlatego zwrot z funduszu obligacji zmienia się z miesiąca na miesiąc.

Międzynarodowe fundusze obligacji

Kolejna klasa funduszy obligacji, nazywana międzynarodowym, zagranicznym lub globalnym funduszem obligacji, również wypłaca miesięczne dywidendy. Fundusze te mogą zawierać obligacje amerykańskie w swoich portfelach, ale koncentrują się głównie na zadłużeniu zagranicznego rządu, takim jak obligacje emitowane przez kraje europejskie i azjatyckie. Jeśli już posiadasz fundusz obligacji amerykańskich, międzynarodowy fundusz obligacji może zwiększyć globalną ekspozycję obligacji wraz z miesięcznymi wypłatami dywidend. Jednak fundusze obligacji międzynarodowych podlegają większym wahaniom stóp procentowych i mogą być bardziej ryzykowne niż fundusze obligacji amerykańskich, zgodnie z Motley Fool.

Konsekwencje podatkowe

Kiedy fundusze inwestujące w dywidendę są przechowywane na kontach podlegających opodatkowaniu, dochody muszą być zgłaszane do celów Internal Revenue Service. Kiedy środki te są przechowywane na kontach rozliczanych podatkowo, dochód z dywidendy, który jest reinwestowany w fundusz, nie musi być wykazywany w momencie opodatkowania.


Wideo: