W Tym Artykule:

Fundusze wzajemne są atrakcyjną opcją dla wielu inwestorów, ponieważ oferują potencjał wyższego zwrotu niż konserwatywne opcje, takie jak CD i obligacje. Fundusze wzajemne izolują inwestorów od katastrofalnych strat, zapewniając im bardziej zróżnicowany portfel niż zwykłe zakupy. Kwota pieniędzy, którą możesz wykorzystać na zakup funduszy inwestycyjnych, nie jest ograniczona przez prawo, chyba że kupujesz fundusze w ramach planu oszczędzania emerytalnego z uprzywilejowanymi podatkami.

Zasady limitów inwestycyjnych dla funduszy inwestycyjnych: Fundusze wzajemne

Nie ma limitu kwoty, którą możesz wnieść do funduszu inwestycyjnego, który nie jest częścią planu emerytalnego opartego na korzyściach podatkowych.

Limity wzajemnych funduszy

Nie ma żadnych federalnie regulowanych limitów na kwotę, którą możesz wpłacić do funduszu inwestycyjnego. Mogą istnieć minimalne lub maksymalne limity wkładów określone przez brokera, przez który inwestujesz.

Granice wzajemnych funduszy IRA

Indywidualne konta emerytalne (IRA) i Roth IRA są popularnymi opcjami oszczędzania na emeryturę, ponieważ przynoszą oszczędzającym pewne korzyści podatkowe. Maksymalna kwota, jaką możesz wydać na fundusze powiernicze dla IRA lub Roth IRA od 2010 roku wynosi 5000 $ rocznie, jeśli masz mniej niż 50 i 6000 $ rocznie, jeśli masz 50 lat lub więcej.

401k Limity wzajemnych funduszy

Większość sponsorowanych przez pracowników planów emerytalnych 401k koncentruje się na zakupie funduszy inwestycyjnych, kładąc nacisk na połączenie akcji, obligacji i inwestycji rynku pieniężnego. Maksymalny osobisty wkład, jaki możesz wnieść do 401 tys. Rocznie w roku 2010, to 16 500 $, jeśli masz mniej niż 50 i 22 000 $, jeśli masz 50 lat lub więcej.


Wideo: Zarządzanie portfelem funduszy inwestycyjnych | Platforma Funduszy F-Trust