W Tym Artykule:

Jak przenieść 401k do nowego pracodawcy. Twojemu entuzjazmowi w znalezieniu pracy z nowym pracodawcą musi towarzyszyć odpowiedzialność fiskalna. Aby zmaksymalizować swoje nowe konto 401k, musisz jak najszybciej przenieść stare fundusze, aby zwiększyć zwroty. Proces przekazywania środków od jednego pracodawcy do drugiego może być realizowany w kilku prostych krokach.

Jak przenieść 401k do nowego pracodawcy: przenieść

Przenieś 401k do nowego pracodawcy

Krok

Poproś o formularz wyborczy od poprzedniego pracodawcy, aby przyspieszyć proces transferu. Formularz wyborczy wymaga zapisania nowego pracodawcy, nowego opiekuna 401k i związanych z nim informacji o koncie, aby upewnić się, że środki emerytalne zostaną zdeponowane.

Krok

Prześlij bezpośredni arkusz depozytu swojemu nowemu pracodawcy, aby zapewnić terminowe wypłaty na Twoje konto 401k. Nowe środki przekazane sponsorowanej przez pracodawcę 401k muszą zostać pobrane z wypłat, a nie z lokat bankowych lub transferów.

Krok

Przejrzyj poziom składki użytej w poprzednich kontach 401k, aby określić odroczenia dla nowego konta. Okres między przeszłym a przyszłym zatrudnieniem to dobry czas na ocenę Twojej sytuacji finansowej, wraz ze statusem twojego funduszu emerytalnego.

Krok

Sprawdź listę opcji inwestycyjnych u nowego pracodawcy, aby ustalić nowy kurs dla swojego 401k. Każdy pracodawca oferuje różne fundusze emerytalne, inne niż ich konkurencja, jako zachętę dla nowych pracowników. Powinieneś unikać trzymania się tych samych planów inwestycyjnych co w przeszłości, aby ożywić fundusze emerytalne.

Krok

Trzymaj się z dala od podatków dochodowych związanych z rolowaniem 401 tys. Z bezpośrednim przelewem od powiernika do powiernika. Możesz zażądać, aby fundusze były przesyłane elektronicznie między firmami, aby zachować środki z rąk do celów podatkowych.

Krok

Kontroluj kierunek swoich 401-krotnych funduszy, żądając czeku od poprzedniego menedżera funduszu emerytalnego. Po otrzymaniu czeku musisz zdeponować środki za pośrednictwem nowego opiekuna 401k w ciągu 60 dni, aby uniknąć naliczania podatków w tym roku podatkowym.

Krok

Porównaj swoje stare formularze wyborcze i arkusze depozytów z nowymi dokumentami, aby zapewnić dokładność. Powinieneś kilkakrotnie sprawdzać numery kont, dane podatkowe i dane kontaktowe, aby uniknąć błędów pisarskich, które mogą wpłynąć na twoje 401k.


Wideo: