W Tym Artykule:

W dowolnym momencie możesz wypłacić z konta bankowego tyle pieniędzy, ile potrzebujesz, ale istnieją pewne regulacje dotyczące kwot przekraczających 10 000 USD. W przypadku większych wypłat musisz udowodnić swoją tożsamość i pokazać, że gotówka jest przeznaczona na cele prawne. Otrzymanie pieniędzy może potrwać kilka dni, jeśli wypłacasz bardzo dużą sumę.

Młody bank teller pomocny starszy klient, widok z boku

Bank Teller i klient.

Ustawa o tajemnicy bankowej

FDIC zainicjował ustawę o transakcjach walutowych i zagranicznych w 1970 r., Więc amerykańskie instytucje finansowe mogłyby pomóc rządowi w walce z praniem brudnych pieniędzy. Nazywana również ustawą o tajemnicy bankowej, przepisy te wymagają od instytucji zgłaszania wszelkich działań klientów, które wydają się podejrzane lub inne niż zwykłe zachowanie. Na przykład Twój bank musi złożyć raport do urzędu skarbowego, jeśli wypłacisz ponad 10 000 USD, zwłaszcza jeśli wcześniej nie wypłaciłeś tak dużej kwoty.

Dokonanie wypłaty

Wypełnij formularz wypłaty w swoim banku i przedstaw go kasjerowi, tak jak w przypadku zwykłych transakcji. Podaj dane identyfikacyjne, takie jak prawo jazdy, dowód osobisty lub paszport, a także numer ubezpieczenia społecznego. Przygotuj się, by odpowiedzieć na pytania dotyczące wypłaty, na przykład, co zamierzasz z nią zrobić. Kasjer musi zadać te pytania, aby wypełnić raport transakcji walutowych, które banki muszą złożyć, aby wypłaty gotówki przekroczyły 10 000 USD. Jeśli odmawiasz odpowiedzi lub udzielasz wymijających odpowiedzi, kasjer musi złożyć podejrzany raport z działalności. Twój bank może nie mieć pod ręką sumy pieniędzy i może poprosić cię o zwrot w ciągu siedmiu dni, aby ją odebrać.

Nielegalna struktura

Próba uniemożliwienia bankowi zaraportowania wypłaty w wysokości 10 000 USD poprzez wycofanie nieco mniejszej kwoty, takiej jak 9 985 USD, nazywa się strukturowaniem. Uważa się także, że w przypadku wypłacania kwoty w mniejszych kwotach przez kilka dni można ją wypłacić lub wypłacić w mniejszych kwotach z różnych oddziałów. Takie zachowanie jest pogwałceniem prawa federalnego i może spowodować, że rząd będzie przechwytywał pieniądze przez czas nieokreślony lub dopóki sytuacja nie zostanie zadowalająco wyjaśniona.

Pozostając bezpiecznym

Ćwicz bezpieczeństwo przy przenoszeniu dużej ilości pieniędzy. Większe notatki tworzą mniejszą kupę gotówki. Na przykład 10 000 USD może zmieścić się w Twoim portfelu w tysiącach banknotów - jeśli Twój bank je posiada - lub w torebce lub laptopie w 100 banknotach. Oddziel je od pieniędzy potrzebnych do regularnych transakcji, aby uniknąć omyłkowego wyrzucenia ich publicznie. Połóż portfel z łatwością na kieszonkach kieszonkowych, tak jak w wewnętrznej kieszeni marynarki. Jeśli nosisz go w torebce, zabezpiecz go i trzymaj blisko. Kiedy wychodzisz z banku, patrz pewnie i nie chwytaj miejsca, w którym umieściłeś pieniądze. Ponieważ liczy się bezpieczeństwo, niech ktoś z tobą zaufa.


Wideo: Dowiedz się jak dodać środki do konta PayPal, używając przelewu bankowego.