W Tym Artykule:

Emerytura pozwala uciec od codziennej harówki. Koniec z dojazdem w ruchu w godzinach szczytu. Koniec z zajmowaniem zalanych skrzynek odbiorczych i ciągłym dzwonieniem telefonu. Ale jest jedna rzecz, z której nie uciekniesz, i to jest ciężar płacenia podatków od twoich zarobków. Tak, emerytura, którą zarobiłeś przez lata ciężkiej pracy, może być opodatkowana, w zależności od tego, jak twój pracodawca zdeponował fundusze. Aby uniknąć kosztownych kar, musisz oszacować podatki i zapłacić jedną czwartą całkowitej kwoty w czterech płatnościach w styczniu, kwietniu, czerwcu i wrześniu każdego roku.

Starszy pary obejmowanie na plaży, tylni widok

Jak oszacować podatki od dochodów emerytalnych

Określanie dochodu podlegającego opodatkowaniu

To, czy podatek jest naliczany od emerytury, zależy całkowicie od tego, w jaki sposób została opodatkowana, kiedy została po raz pierwszy zdeponowana w planie. Jeśli twoja firma wniosła 100% do twojej emerytury, pełna kwota będzie podlegać opodatkowaniu, kiedy ją wyciągniesz. Jednakże, jeśli przyczyniłeś się do swojej emerytury, musisz ustalić, czy zapłaciłeś podatki od tych pieniędzy, kiedy zostały one wypłacone. Jeśli nie, podatki będą należne, kiedy je wyciągniesz.

Odtąd sprawy się komplikują. Jeśli Twój wkład został wniesiony z już opodatkowanych dolarów, możesz nadal płacić podatek. Podatek, który zapłaciłeś w ciągu swojego życia zawodowego, musi pokryć pieniądze, które zarabiasz podczas swoich złotych lat. Nadal musisz użyć formularza 1040-ES, aby obliczyć, ile należy zapłacić co kwartał, aby uniknąć kar.

Dokonywanie płatności kwartalnych

Gdy zaczniesz otrzymywać wypłaty emerytalne, otrzymasz pocztą formularz 1099-R każdego roku, który pokazuje, ile wpłaciłeś na swój plan emerytalny i ile będziesz winien w podatkach. Jeśli pobierasz emeryturę jednorazowo, będziesz winien wszystkie podatki w roku, w którym ją wypłacisz. W przeciwnym razie będzie on opodatkowany każdego roku.

Aby uniknąć płacenia kar w czasie podatkowym, IRS zaleca dokonywanie kwartalnych płatności z tytułu wszelkich podatków od zarobków, takich jak dochody z emerytury. Formularz 1040-ES zawiera informacje na temat bieżących stawek podatkowych wraz z kwartalnymi terminami płatności oraz informacjami na temat miejsca wysyłania płatności i kuponów. Możesz użyć arkusza kalkulacyjnego w tym formularzu, aby obliczyć, ile będziesz winien w podatkach na koniec roku, a następnie podzielić tę kwotę przez cztery w linii 15, aby otrzymać zalecaną kwartalną kwotę płatności.

Jeśli potrzebujesz pomocy w oszacowaniu swoich podatków kwartalnych, IRS oferuje bezpłatną pomoc podatkową za pośrednictwem infolinii na numer 800-829-1040 lub w jednym z centrów pomocy podatkowej zlokalizowanym w większości dużych miast w USA.


Wideo: Co to jest podatek Belki? Jak ukarano oszczędnych #14