W Tym Artykule:

Faktyczny proces zamknięcia konta Merrill Lynch jest prosty, chociaż możesz zostać zmuszony do uiszczenia opłaty za zamknięcie konta. Niektóre rodzaje kont, takie jak indywidualne konta emerytalne, mogą wymagać dodatkowej dokumentacji i przetwarzania, zanim można je zamknąć.

Proces

Aby zamknąć konto Merrill LynchTwoim pierwszym krokiem będzie skontaktowanie się z władzą w firmie. Zazwyczaj będzie to Twój broker. Jeśli jednak nie jesteś zadowolony ze swojego brokera, możesz również zamknąć konto, rozmawiając z kierownikiem oddziału lub menedżerem operacyjnym. Możesz zadzwonić do dowolnej z tych osób pod numer telefonu podany w miesięcznym zestawieniu lub na stronie internetowej firmy. Możesz także odwiedzić oddział osobiście. Zapytaj swojego brokera lub kogo zechcesz, co musisz zrobić, aby zamknąć konto.

Regularne rachunki inwestycyjne

Jeśli masz regularne konto inwestycyjne i po prostu chcesz wysłać pocztą czek, zwykle nie będziesz musiał wypełniać żadnych dodatkowych dokumentów. Jednak niektóre gałęzie mogą prosić o przesłanie listu podpisanego, aby mieć zapis dla swoich plików. Jeśli chcesz przelać pieniądze lub inwestycje do innej firmy, musisz wypełnić formularz przelewu. Formularz przelewu jest konieczny, aby wskazać, gdzie chcesz wysłać swoje aktywa.

Konta emerytalne

Jeśli masz plan emerytalny, taki jak IRA, musisz wypełnić formularz dystrybucyjny IRA, aby zamknąć konto i wycofać swoje aktywa. Pieniądze w IRA nigdy nie były opodatkowane, więc będziesz musiał wskazać, czy chcesz, aby wszelkie podatki zostały wstrzymane, jeśli poprosisz o czek. Aby uniknąć podatków i kar, zwykle najlepiej jest poprosić o bezpośrednie przeniesienie do innej instytucji finansowej. Podobnie jak w przypadku zwykłego rachunku inwestycyjnego, musisz przesłać go w formularzu przelewu IRA, jeśli wysyłasz swoje zasoby gdzie indziej.

Opłaty i koszty

W przypadku każdego rodzaju zamknięcia konta, oczekuj zapłaty za Merrill Lynch. Niektóre brokery odbierające będą jednak zwracać ci opłatę, jeśli przeniesiesz do nich swoje konto. Jeśli likwidujesz zasoby na swoim koncie, zazwyczaj będziesz musiał zapłacić prowizję za wszystkie transakcje, które złożysz. Dystrybucje środków pieniężnych z IKE, które są wysyłane do ciebie, a nie do innej firmy, będą podlegały całkowitemu opodatkowaniu. Zwykle jesteś również winien 10% kary, jeśli masz poniżej 59 lat.


Wideo: