W Tym Artykule:

Inwestorzy czasami decydują, że korzystne jest zamknięcie rachunku inwestycyjnego. Jeśli posiadasz indywidualne konto emerytalne Roth z Fidelity, możesz je zamknąć i albo przetransferować pieniądze na inne konto Roth, albo po prostu wypłacić środki. Jednak zamknięcie Roth IRA oznacza, że ​​możesz mieć obowiązek podatkowy, jeśli wypłata nie jest kwalifikowaną dystrybucją.

Osoba wypełniająca formularz wniosku, widok podniesiony

Możesz zamknąć Fidelity IRA, wypełniając i wysyłając w jednym formularzu.

Konto Zamknij autoryzację

Aby zamknąć Fidelity Roth IRA, wypełnij formularz "Authorization to Close Account", który jest dostępny do pobrania na stronie Fidelity. Wskaż, czy chcesz wstrzymać pieniądze na podatki. Możesz wybrać czek lub mieć środki na koncie Roth wysłane za pośrednictwem elektronicznego transferu środków na inne konto. Obowiązuje opłata w wysokości 15 USD za elektroniczny transfer środków. Wyślij autoryzację na adres podany w formularzu. Fidelity może również pobierać opłatę za zamknięcie rachunku w wysokości 50 USD.

Kwalifikowane i podlegające opodatkowaniu dystrybucje

O ile nie zdeponujesz środków w innym Roth IRA w ciągu 60 dni od wyjęcia ich z konta Fidelity, jest to uważane za dystrybucję przez Internal Revenue Service. Jeśli dystrybucja jest kwalifikowana, pieniądze są wolne od podatku. Dystrybucje są kwalifikowane, gdy Roth ma co najmniej 5 lat kalendarzowych i spełniasz jeden z następujących warunków: masz 59 1/2 lat, jesteś na stałe niepełnosprawny, odziedziczyłeś Roth IRA lub używasz pieniędzy (do 10 000 $), za pierwszy dom. Jeżeli dystrybucja nie jest kwalifikowana, zyski z inwestycji podlegają opodatkowaniu. Być może będziesz musiał zapłacić 10 procent wcześniejszej kary za dystrybucję.


Wideo: