W Tym Artykule:

Podczas gdy pieniądze, które odkładasz na plan 401k, mają na celu pomóc w sfinansowaniu przejścia na emeryturę, są chwile, kiedy musisz spieniężyć plan wcześniej. Podczas realizacji planu 401k przed osiągnięciem wieku emerytalnego jest drogie, prawdopodobnie poddanie cię 10% karę i tysiące dodatkowych podatków, jeśli nie masz innego źródła pieniędzy, czasami może mieć sens wykorzystanie pieniędzy w 401k do sfinansować bieżące koszty utrzymania.

Jak wypłacić 401 (k) wcześniej: wcześniej

Zachowaj ostrożność przy wypłatach 401k.

Krok

Znajdź najnowsze oświadczenie z planu 401k. To da ci wyobrażenie o tym, ile jest w funduszu, chociaż dokładna kwota może zależeć od tego, czy giełda wzrośnie, czy spadnie od czasu wydania wyciągu. Jeśli masz dostęp online do swojego konta, możesz sprawdzić saldo w ten sposób.

Krok

Skontaktuj się z opiekunem posiadającym plan 401k. W większości przypadków depozytariusz jest firmą maklerską, towarzystwem funduszy inwestycyjnych lub bankiem. Twój pracodawca może podać te informacje, jeśli ich nie posiadasz. Nazwisko i numer telefonu opiekuna znajdują się również na wyciągu z konta 401k.

Krok

Poinformuj przedstawiciela, że ​​chcesz wypłacić swój plan 401k. Poinformuj przedstawiciela, w jaki sposób zamierzasz wykorzystać pieniądze, co ułatwi ustalenie, czy wypłata podlega karze podatkowej i podatkowi dochodowemu. Jeśli wypłata jest wykorzystywana do zakupu podstawowego miejsca zamieszkania lub opłacania pewnych wydatków uczelni, nie musisz płacić 10% kary, chociaż pieniądze, które wyciągasz, podlegają wciąż zwykłemu podatkowi dochodowemu.

Krok

Uzupełnij formalności wymagane do dokonania wypłaty. W zależności od opiekuna formularze mogą być dostępne na stronie internetowej organizacji. W przeciwnym razie poczekaj, aż formularze znajdą się w poczcie, wypełnij je całkowicie, podpisz i wyślij na podany adres.

Krok

Wskaż, w jaki sposób chcesz otrzymać wpływy z twojego 401k, tj. Czek, przelew bankowy, przelew. Pamiętaj, że zamknięcie 401 tys. I przeniesienie środków może zająć co najmniej tydzień.


Wideo: (Nie)wiedza - LS #388