W Tym Artykule:

IRA to indywidualne konta emerytalne. Konta te odraczają podatek dochodowy, o ile pieniądze pozostają na koncie. W przypadku tradycyjnych IRA musisz płacić podatek od wszystkich wypłat po zwykłych stawkach podatku dochodowego. Jest tylko jeden sposób na obejście płacenia podatku od przyszłych wypłat z IRA i to jest zamiana IRA na Roth IRA. Jednak nawet jeśli przyszłe wypłaty będą wolne od podatku, konwersja pozostawi Cię z natychmiastowym zobowiązaniem podatkowym.

Jak uniknąć podatków podczas wypłaty z IRA: podatek

Krok

Zbierz wyciągi z konta IRA. Najnowsza instrukcja odzwierciedla bieżące saldo konta IRA. Jeśli masz jakieś RRA IRA, nie musisz się martwić o konwersję tych kont.

Krok

Skonfiguruj nowy Roth IRA. Wypełnij wniosek o nowy Roth IRA swoim obecnym (lub nowym) brokerem lub towarzystwem ubezpieczeń na życie. Musisz podać instytucji finansowej dane osobowe, takie jak imię i nazwisko, adres, numer ubezpieczenia społecznego oraz miejsce zatrudnienia. Po włączeniu aplikacji Roth IRA otrzymasz numer konta.

Krok

Uzyskaj formularz wniosku o przeniesienie ze swojego zakładu ubezpieczeń na życie lub firmy maklerskiej. Wypełnij formularz. Formularz żądania przeniesienia nakazuje brokerowi przesłanie pieniędzy z istniejącej IRA do nowego IRA. Musisz podać kwotę, którą chcesz przelać, jak również numer konta dla istniejącego IRA i twojego nowego Roth IRA. Roth IRA nie podlega opodatkowaniu podczas dokonywania wypłat. Zamiast tego, wszystkie wypłaty są wypłacane na zasadzie wolnej od podatku dochodowego. Ale musisz płacić podatek dochodowy od każdej kwoty konwersji wchodzącej w skład Roth IRA. Dzieje się tak dlatego, że Roth akceptuje jedynie składki po opodatkowaniu.

Krok

Włącz formularz żądania przeniesienia. Twoje pieniądze powinny zostać przekazane w ciągu kilku tygodni. Jeśli po czterech tygodniach nie otrzymałeś potwierdzenia przelewu, skontaktuj się ze swoim brokerem i sprawdź, czy wszystkie dokumenty zostały poprawnie przetworzone.


Wideo: