W Tym Artykule:

Wiele osób zachowuje stare dokumenty finansowe o wiele dłużej niż to konieczne, podczas gdy inne szybko przekazują informacje, które mogą im pomóc później. Przechowuj stare zeznania podatkowe przez co najmniej siedem lat i odcinki wypłaty do momentu otrzymania W-2.

Formularze podatkowe USA

Rozważania

Trzymaj wszystkie zapisy finansowe, dopóki nie zweryfikujesz dokładności zawartych w nich informacji i nie przekroczysz limitu czasowego dla instytucji finansowych (np. Firm hipotecznych) i urzędu skarbowego, który będzie cię przesłuchiwał w odniesieniu do tych zapisów.

Zwrot podatku

Zachowaj stare zeznania podatkowe przez siedem lat (lub dłużej, jeśli twój doradca finansowy to zaleca). Jest to czas odcięcia dla urzędu skarbowego, który może przeprowadzić audyt lub zakwestionować twój zwrot, lub dokonać pewnych zmian w twoim zwrocie. Nie ma jednak ograniczenia czasowego, jeśli nie złożyłeś zeznania lub złożyłeś fałszywy zwrot.

Zwroty wypłat

Zachowaj odcinki wypłat tylko do momentu otrzymania W-2 z danego roku i sprawdź, czy kwoty na W-2 są zgodne z kwotami na odcinkach do wypłaty.

Dokumentów potwierdzających

Oprócz zachowania starych deklaracji podatkowych, należy zachować kopie dokumentów potwierdzających, takich jak formularze W-2, wpływy z darowizn na cele charytatywne, wyciągi z rocznych rachunków bankowych i wyciągi z hipotek.

Przechowywanie

Przechowuj stare zeznania podatkowe i odcinki wypłat w folderach lub pudełkach, uporządkowanych według roku, w szafce na dokumenty lub w innym bezpiecznym miejscu.


Wideo: