W Tym Artykule:

Wielu z nas akumuluje stosy opłacanych rachunków, uzgodnionych wyciągów i paragonów wraz z nieotwartymi wiadomościami śmieciowymi. Możesz od razu ciąć i odkładać papierki, na przykład stos kart kredytowych. Pozostałe dokumenty należy złożyć. Należą do nich rachunki, rachunki, wyciągi bankowe i polisy ubezpieczeniowe. Długość każdego z nich zależy od konkretnego dokumentu, od tego, na czym on pierwotnie był i od tego, jak go używasz.

Rachunki

Można zazwyczaj wyrzucać rachunki za media, rachunki telefoniczne i inne rodzaje regularnych miesięcznych wydatków jeden rok po dokonaniu płatności jeśli rekord nie jest potrzebny do innej działalności finansowej, według doradcy finansowego Suze Orman. Na przykład, jeśli ubiegasz się o odliczenie od biura w domu na swoim zeznaniu podatkowym, będziesz musiał zachować odpowiednie rachunki w swoich dokumentach podatkowych.
Rachunki zapłacone za naprawy w domu lub ulepszenia powinny być przechowywane tak długo, jak jesteś właścicielem domu, zgodnie ze stroną internetową rządu federalnego USA.gov. Dotyczy to również rachunków za naprawy samochodowe i konserwację w przypadku, gdy później chcesz sprzedać pojazd.

Wpływy kasowe

Czas przechowywania paragonu zależy od jego przeznaczenia. Pokwitowanie dotyczące towaru objętego gwarancją należy bezpiecznie usunąć, przynajmniej do wyczerpania gwarancji.
Przechowuj pokwitowania dla dużych zakupów, dopóki nie będziesz już właścicielem przedmiotu. Załóżmy na przykład, że kupujesz szafę cedrową o wartości 4000 USD, a następnie zdecydujesz się ją sprzedać. Za pokwitowaniem możesz pokazać potencjalnym nabywcom oryginalną cenę zakupu. Możesz również potrzebować go do celów ubezpieczeniowych, jeśli coś stanie się z przedmiotem.
Paragony dotyczące pozycji podlegających odliczeniu podatkowemu należy złożyć wraz z kopią zeznania podatkowego, od którego wniosłeś o odliczenie. W przypadku tych wpływów Internal Revenue Service zdecydowanie sugeruje zachowanie oryginalnej dokumentacji dla minimum trzy lata po złożeniu zeznania podatkowego. Jednak w przypadku niedopatrzenia lub błędu w przypadku wcześniejszego zwrotu, przechowując dokumentację podatkową dla siedem lat od daty zgłoszenia jest najlepsza.

Wyciągi bankowe

Większość banków udostępnia posiadaczom rachunku kopię wyciągu bankowego na żądanie. Może istnieć ograniczenie czasowe, w jakim czasie można się cofnąć. Rząd USA zaleca zachowanie wyciągów bankowych dla co najmniej jeden rok. Jeśli jednak potrzebujesz wyciągu bankowego do obsługi informacji podatkowych, które złożyłeś w urzędzie skarbowym lub urzędzie skarbowym, zachowaj oryginalne oświadczenie wraz z odpowiednim zeznaniem podatkowym.

Polisy ubezpieczeniowe

Wiele polis ubezpieczeniowych jest okresowo aktualizowanych i aktualizowanych. W tej sytuacji należy upewnić się i zachować aktualną polisę i deklarację polis ubezpieczeniowych samochodów i mieszkań. Jack Hungelmann, doradca ubezpieczeniowy z Bankrate, zaleca polisy ubezpieczeniowe na zdrowie, życie, długoterminową opiekę i niepełnosprawność, aby zachować całą dokumentację o ile polityka pozostaje w mocy. Innymi słowy, wszystkie polisy ubezpieczeniowe z aktywnym ubezpieczeniem powinny być przechowywane przez czas nieokreślony.


Wideo: