W Tym Artykule:

Złożenie wniosku o ogłoszenie bankructwa niekoniecznie musi wykoleić twoją karierę, jeśli jesteś - lub chcesz zostać - zarejestrowanym przedstawicielem w branży papierów wartościowych. Nie będziesz jednak w stanie zachować tego w tajemnicy. Poszczególne stany mają własne zasady i regulacje, a Urząd Regulacji Przemysłu Finansowego, powszechnie znany jako FINRA, rozszerzył swoje wymagania dotyczące dochodzeń w tle z dniem 1 lipca 2015 r.

Co robi FINRA

FINRA jest strażnikiem branży papierów wartościowych i czuwa nad sobą - jest samoregulująca. Ustawa o wymianie bezpiecznej ożywiła organizację w 1934 roku. Jest nadzorowana przez Komisję Papierów Wartościowych i Giełd, a także udziela licencji brokerom i rządzi firmami członkowskimi, do których należą wszystkie firmy prowadzące interesy z opinią publiczną. FINRA działa w celu zapewnienia, że ​​standardy etyczne są spełnione i podejmuje działania w celu zdyscyplinowania brokerów, firm i przedstawicieli, którzy włamali się lub w inny sposób wyrządzili szkody klientom i klientom.

Twój obowiązek zgłoszenia

Kiedy starasz się o pracę w firmie papierów wartościowych, musisz wypełnić formularz U4, Jednolity wniosek o rejestrację lub przekazanie papierów wartościowych, i przekaż go swojemu pracodawcy. Jeśli Ty lub firma, którą kontrolujesz, złożysz wniosek o ogłoszenie bankructwa w ciągu ostatnich 10 lat, musisz podać te informacje w formularzu. Chociaż bankructwo nie jest automatycznym barem dla twojej licencji, nie zgłoszenie go jest a ustawowa dyskwalifikacja. Twoja aplikacja nie zostanie automatycznie zaakceptowana, jeśli złożyłeś wniosek o upadłość. To podlega proces ręcznego sprawdzania - innymi słowy, FINRA zbada szczegóły twojej sytuacji. Bardziej prawdopodobne jest, że zostaniesz zatwierdzony, jeśli Twoje pochodzenie nie zawiera innych niesmacznych incydentów, takich jak winna naruszenia przepisów lub rejestr karny.

Rola firm członkowskich

Twoje zgłoszenie upadłości najprawdopodobniej wyjdzie na jaw, nawet jeśli nie ujawnisz tego. Od 2015 roku FINRA wymaga od firm zajmujących się papierami wartościowymi kontrole środowiskowe wszystkich wnioskodawców i sprawdź informacje zawarte w formularzach U4. To zawiera przeszukiwanie publicznych zapisów - a twoje bankructwo jest sprawą publiczną. Twój broker nie może przesłać formularza do FINRA, chyba że sprawdzi się w tle i musi wypełnić formularz rejestracyjny w ciągu 30 dni od złożenia formularza. FINRA wykona również własne wyszukiwanie rekordów.

Kodeks bankructwa

Oprócz wymogów i przepisów FINRA, Kodeks upadłościowy USA ma swoje własne zasady. Jeśli aktywnie pracujesz jako makler giełdowy lub makler giełdowy, ograniczysz się do złożenia wniosku o bankructwo osobiste w rozdziale 7. Nie możesz zgłosić się do rozdziału 13, formy bankructwa, w której spłacasz swoje długi pod nadzorem sądu przez trzy do pięciu lat.


Wideo: