W Tym Artykule:

Fundusze wzajemne, składające się z akcji, obligacji i innych papierów wartościowych, dywersyfikacji portfeli i ryzyka spreadu. Wielu inwestorów kupuje je na konta emerytalne i długoterminowe. Większość inwestorów indywidualnych zdaje sobie sprawę z wagi oceny wydatków inwestycyjnych. Fundusze klasy K, czasami nazywane funduszami "instytucjonalnymi", oferują oszczędności w wydatkach inwestorom instytucjonalnym i kwalifikowanym pulom kapitału, takie jak emerytury i plany odroczone. Wiele dużych funduszy powierniczych oferuje fundusze powiernicze klasy K.

Zdefiniuj Wspólny fundusz klasy K: funduszy

Zarządzaj wydatkami na większe możliwe zwroty.

Koszty wzajemnych rezerw

Po dokonaniu oceny rodzajów papierów wartościowych w funduszu, celów zarządzania funduszem oraz historycznych wyników, należy określić koszty inwestycji. Ten koszt lub wskaźnik kosztów przedstawia się jako procent całkowitych aktywów netto funduszu. Do kosztu nabycia lub rozporządzania papierami wartościowymi, prowizji, obciążeń lub kosztów 12b-1, rocznej dystrybucji lub opłat marketingowych ujętych w całkowitych kosztach operacyjnych, wskaźnik kosztów określa, ile ogółem obsługuje kapitał funduszu. Nawet fundusze bez obciążenia ponoszą koszty operacyjne.

Profesjonalni inwestorzy oceniają wszystkie aspekty inwestycji. Koszty zarządzania całkowitą wydajnością wpływu kapitału.

Fundusze klasy K

Fundusze Klasy K zatrudniają identycznych zarządzających funduszami jak fundusze inwestycyjne detaliczne o niższych wskaźnikach kosztów.

Wielu inwestorów wybiera rodziny funduszy powierniczych dla elastyczności i przywilejów wymiany funduszy.

Na przykład, inwestor wybiera fundusz, którego cele odpowiadają jej własnym 25 lat. Trendy na rynku akcji i obligacji wydają się pozytywne: wybiera zrównoważony fundusz o dobrych wynikach.

Później recesja zmienia trendy rynkowe. Inwestor przenosi fundusze na konserwatywny fundusz dochodowy. Ponieważ zainwestowała w rodzinę funduszy, fundusze poruszają się w ramach rodziny funduszy.

Teraz inwestor słyszy o funduszach inwestycyjnych klasy K. Uczelnia, dla której pracuje, wyjaśnia przewagę niższych kosztów dla jej 403 (b) inwestycji. Plan 403 (b) jest dostępny dla wielu pracowników organizacji non-profit. Podobnie jak plan 401 (k), jej fundusze rosną odroczone podatki.

Inwestor wybiera fundusz zsynchronizowany z jej celami inwestycyjnymi, perspektywą rynkową i czasem przejścia na emeryturę w taki sam sposób, jak zawsze. Uwzględnia różnice w kosztach wydatków, aby dokonać wyboru funduszu Klasy K.

Koszty i całkowity zwrot

Korzystając z przykładu o wartości 100 000 USD, inwestor powyżej identyfikuje fundusz inwestycyjny spełniający jej kryteria inwestycyjne. Fundusz klasy K podaje roczny koszt na poziomie 0,2 procenta lub 200 dolarów rocznie na zarządzanie i utrzymanie inwestycji. Fundusz non-Class K, zarządzany przez tych samych zarządzających portfelami, co detaliczny fundusz inwestycyjny o tej samej nazwie, wykazuje wskaźnik kosztów na poziomie 1,5% lub 1,500 USD rocznie.

Inwestowanie w fundusz klasy K oczywiście przemawia do inwestora. Zapisane wydatki poprawiają całkowity potencjał zwrotu.

Rodziny funduszy

Twój pracodawca wybiera fundusze i rodziny funduszy na swoje zarządzane plany. Oceń fundusze najlepiej pasujące do Twoich celów inwestycyjnych i perspektyw. Porównaj wskaźniki kosztu między inwestycją detaliczną a ekwiwalentem inwestycji instytucjonalnych. Fundusz "K" najprawdopodobniej zapewnia niższy wskaźnik kosztów.

Fundusze wzajemnego inwestowania w fundusze klasy K

Przykładami dużych funduszy rodzin z funduszami klasy K są Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder i RS Investments. Większość funduszy rodzin dużych funduszy aktywnie prowadzi handel. Cena badań i różnice handlowe.

Zawsze proście o prospekt emisyjny przed dokonaniem inwestycji w jakiekolwiek zabezpieczenie. Ten artykuł nie stanowi oferty kupna lub sprzedaży papierów wartościowych.


Wideo: